Ako investovať do indexu S&P 500? Výhody a nevýhody, historický vývoj a možnosti investovania.

Pre investorov po celom svete predstavuje prístup k indexu S&P 500 (Standard & Poor's 500) priamu cestu na americký akciový trh. Mnohí ľudia sledujú vzostupy a pády tohto indexu a považujú ho za meradlo výkonnosti akciového trhu v danom čase.

Index S&P 500, ktorý zachytáva 500 najväčších spoločností v USA, ponúka praktický spôsob, ako diverzifikovať investičné portfólio a využiť medzinárodný rast. Možnosti zahŕňajú priame nákupy akcií, ako aj nepriame investície prostredníctvom fondov obchodovaných na burze (ETF) a indexových fondov, pričom každý spôsob má svoje výhody a nevýhody.

Investovanie na akciovom trhu však môže byť občas stresujúce, najmä ak nemáte žiadne skúsenosti ani dostatočné informácie. Čo je index S&P 500? Ako sa vyvíjal? Ako vám môže pomôcť pri vstupe na americký investičný trh?

Čo je index S&P 500?

S&P 500, skratka pre Standard and Poor's 500, je akciový index, ktorý sleduje výkonnosť akciového trhu na základe vývoja cien akcií 500 najväčších spoločností v USA. Index má v skutočnosti 503 komponentov, pretože tri z nich majú kótované dve triedy akcií. Ide o vážený index založený na trhovej kapitalizácii.

Trhová kapitalizácia je trhová hodnota akciovej spoločnosti. Vyjadruje hodnotu firmy na základe trhového ohodnotenia cien všetkých jej akcií. Inými slovami, je to celková hodnota akcií spoločnosti v obehu. Často sa používa ako dobrý ukazovateľ celkovej veľkosti spoločnosti. Možno ste sa už stretli s výrokom “Google má obrovskú trhovú kapitalizáciu” alebo “Apple je najväčšia spoločnosť na svete podľa trhovej kapitalizácie”.

Trhová kapitalizácia sa vypočíta vynásobením aktuálnej ceny jednej akcie počtom všetkých vydaných akcií spoločnosti. Tento ukazovateľ poskytuje rýchly prehľad o tom, ako si spoločnosť stojí na trhu v porovnaní s inými spoločnosťami. Napríklad spoločnosti ako Apple, Microsoft a Amazon majú veľmi vysoké trhové kapitalizácie, čo signalizuje, že majú veľkú hodnotu v očiach investorov.

Trhová kapitalizácia a index S&P 500 spolu úzko súvisia. Hodnotnejšie spoločnosti majú väčší vplyv na smerovanie indexu. Napríklad, ak veľké a silné spoločnosti zaznamenajú výrazné zmeny v cenách svojich akcií, ovplyvní to hodnotu celého indexu S&P 500 výraznejšie ako zmeny v menších spoločnostiach.

11 sektorov indexu S&P 500

Sektory S&P predstavujú metódu triedenia verejne obchodovaných spoločností na základe podobných obchodných charakteristík. Rozdeľujú sa do 11 sektorov zložených z 25 priemyselných skupín a 74 odvetví. Využíva sa pritom Globálny štandard klasifikácie priemyslu (Global Industry Classification Standard – GICS).

GICS systém vznikol v roku 1999 ako výsledok spolupráce MSCI a Standard & Poor's. Jeho účelom bolo nahradiť pôvodný a už značne zastaraný klasifikačný systém, ktorý vykazoval značné obmedzenia v rozpoznávaní novo vznikajúcich odvetví a  trhových trendov.

Tento systém predstavuje zjednotený rámec pre kategorizáciu spoločností na celom svete. Poskytuje investorom a analytikom konzistentný a prehľadný systém na hodnotenie a porovnávanie spoločností naprieč rôznymi krajinami a regiónmi. Reflektuje dynamické zmeny v ekonomike a technológiách, čím umožňuje lepšie rozpoznať možné príležitostí a riziká spojené s rôznymi odvetviami.

Aké sektory zahŕňa index S&P 500?

Zdravotná starostlivosť

Tento sektor pozostáva zo spoločností poskytujúcich zdravotnícke služby; farmaceutických a výskumných spoločností; spoločnosti, ktoré vyrábajú alebo distribujú zdravotnícke vybavenie a pomôcky, zariadenia na liečbu závažnejších ochorení, napr. peritoneálnu dialýzu a pod. Spomenieme napríklad Johnson & Johnson, Pfizer, UnitedHealth, Abiomed a pod.

Sektor zdravotnej starostlivosti zahŕňa aj alternatívne zdravotnícke spoločnosti vrátane spoločností, ktoré používajú kanabis (konope) ako súčasť svojho lekárskeho výskumu a vývoja produktov. V súčasnosti medzi tie známejšie patria Canopy Growth Corp. a Aurora Cannabis.

Informačné technológie

Sektor informačných technológií (IT) tvoria spoločnosti, ktoré vyvíjajú alebo distribujú softvér a iné IT produkty a služby. Medzi technologické produkty patria počítače, mobilné telefóny, komunikačné zariadenia, mikroprocesory a operačné systémy. Tento sektor je rýchlo rastúci a obsahuje niektoré z najväčších spoločností na trhu.

Medzi významné spoločností v tomto sektore patria Microsoft Corporation, Apple, Nvidia, IBM, Facebook (Meta), Alphabet a iné.

Financie

Finančný sektor zahŕňa všetky spoločnosti zaoberajúce sa financiami, investovaním a pohybom alebo skladovaním peňazí. Zahŕňa banky, vydavateľov kreditných kariet, úverové družstvá, poisťovne a pod.

Spoločnosti v tomto sektore sú zvyčajne relatívne stabilné, pretože mnohé z nich sú vyspelé a dobre etablované firmy. Do tohto sektoru patria napríklad Bank of America, JPMorgan Chase, Goldman Sachs, American Express, PayPal Holdings, Mastercard a pod.

Komunikačné služby

Sektor komunikačných služieb tvoria spoločnosti, ktoré udržujú ľudí v spojení. Na jednej strane tu máme poskytovateľov telekomunikačných služieb vrátane bezdrôtových sietí a klasických pevných liniek, na strane druhej mediálne a zábavné spoločnosti vrátane starších médií (TV, rádio) a poskytovateľov interaktívnych internetových médií spolu s novšími formami komunikácie. Medzi top hráčov sa radia Netflix a Walt Disney, ale aj AT&T, CBS a Meta.

Priemysel

Priemysel zahŕňa širokú škálu spoločností, od leteckých a železničných spoločností až po výrobcov vojenských zbraní a stavebných strojov a zariadení. Keďže rozsah spoločností je taký veľký, sektor má až 14 rôznych odvetví.

Najznámejšie mená v tomto sektore sú Delta Air Lines, Southwest Airlines, FedEx Corporation, Boeing Company, Caterpillar, UPS a iné.

Energetický sektor

Energetický sektor pozostáva zo všetkých spoločností, ktoré sa podieľajú na obchode s ropou, plynom a spotrebnými palivami. To zahŕňa spoločnosti, ktoré hľadajú, vŕtajú a ťažia určitú komoditu.

Zahŕňa tiež spoločnosti, ktoré zušľachťujú materiál, a spoločnosti, ktoré poskytujú alebo vyrábajú zariadenia používané v procese zušľachťovania. Spoločnosti ako Exxon Mobil a Chevron ťažia a rafinujú plyn, zatiaľ čo spoločnosti ako Kinder Morgan prepravujú palivo na čerpacie stanice.

Reality

Ako už názov napovedá, najnovší prírastok do sektorov S&P je Real Estate Investment Trusts (REIT), ako aj realitné kancelárie a ďalšie spoločnosti. Niektoré spoločnosti sa zaoberajú výstavbou nových realitných projektov a ich následnou správou, teda prenájmom a získavaním nájomníkov. Spolu s tým tu pôsobia vysoko špecializované a daňovo zvýhodnené fondy zameriavajúce sa na rôzne oblasti realitného biznisu.

Spoločnosti v tomto sektore zahŕňajú American Tower, Boston Properties a Equinix.

Materiály

Spoločnosti v sektore materiálov poskytujú suroviny potrebné na fungovanie iných sektorov. Patria sem ťažobné spoločnosti, ktoré poskytujú zlato, zinok a meď, výrobcovia chemických látok, stavebných materiálov a lesnícke spoločnosti, ktoré poskytujú drevo. Spomenieme napr. ťažobnú spoločnosť Rio Tinto alebo firmu Air Products and Chemicals.

Spoločnosti, ktoré nie sú zvyčajne spojené s materiálmi, ale sú v tomto sektore, sa venujú napríklad výrobe kontajnerov a baliacich obalov, významná je spoločnosť Intertape Polymer Group, spoločnosť vyrábajúca pásky.

Spotrebný tovar – základný

Sektor základného spotrebného tovaru zahŕňa výrobky, u ktorých možno očakávať stabilný dopyt bez ohľadu na aktuálnu ekonomickú situáciu alebo finančné možnosti populácie.

Niektoré z hlavných komponentov tejto oblasti v indexe S&P 500 zahŕňajú: potraviny, prírodné doplnky stravy a vitamíny, nápoje, obuv, potreby do domácnosť a osobnú starostlivosť a prekvapivo aj tabakové výrobky.

Niektoré z najznámejších spoločností sú Coca–Cola, Procter & Gamble, Walmart a pod.

Spotrebný tovar – zvyšný

Sektor zvyšného spotrebného tovaru zahŕňa výrobky, u ktorých dopyt závisí od finančnej situácie spotrebiteľa. Firmy pôsobiace v tejto oblasti často trpia vplyvom ekonomických recesií, pretože počas kríz má priemerný konzument tendenciu osekať výdavky primárne z toho, čo pre neho nie je úplne zásadné.

Táto oblasť zahŕňa výrobcov drahšieho tovaru – automobily, šperky, športové potreby, elektronické zariadenia a luxusné artikle, rovnako ako produkty pre voľný čas. Nájdete tu firmy s kamennými obchodmi, ako aj spoločnosti pôsobiace v oblasti e-commerce. V neposlednom rade tu patria aj prevádzkovatelia hotelov a reštaurácií.

Príklady spoločností, ktoré patria do spotrebiteľského sektora, sú Starbucks, AMC, Best Buy, Home Depot, Nike a iné.

Verejné služby – utility

Energetické spoločnosti vyrábajúce a dodávajúce elektrinu, vodu a plyn do budov a domácností. Napríklad Duke Energy vyrába a distribuuje elektrinu do domácností a firiem, Southern Company dodáva plyn a elektrinu. Mnohé energetické spoločnosti vyvíjajú viac obnoviteľných zdrojov energie.

Tento sektor je vo všeobecnosti pomalý a stabilný, a nie rastový sektor. Ale „zelená“ energia ponúka prísľub vyšších výnosov, aj keď s vyšším rizikom.

Niektoré z najznámejších spoločností sú Dominion Energy, Duke Energy, NextEra Energy a pod.

Najznámejšie spoločnosti podľa indexu S&P 500

Index S&P 500 zahŕňa najväčšie verejne obchodované spoločnosti v USA podľa trhovej kapitalizácie. Niektoré z najznámejších spoločností zahrnutých v tomto indexe sú:

Apple (AAPL)

Apple je významným výrobcom hardvérových a softvérových produktov predovšetkým pre spotrebiteľský trh. Jeho najvýznamnejším produktom je značka Apple iPhone, ale Apple vyrába aj iné značky vrátane počítačov Mac a tabletov iPad. Prevádzkuje aj platformy na distribúciu médií Apple Music a Apple TV.

Microsoft (MSFT)

Microsoft je spoločnosť zaoberajúca sa počítačovým hardvérom a softvérom, ktorá vyrába produkty na osobné aj podnikové využitie. Microsoft je už desaťročia významným hráčom v technologickom priemysle a je známy najmä svojím operačným systémom Windows, balíkom programov Microsoft Office a herným systémom Xbox. Spoločnosť je tiež významným hráčom v oblasti služieb cloud computingu so svojou cloudovou platformou Azure.

Amazon (AMZN)

Je dominantným hráčom v oblasti elektronického obchodu a cloudových služieb. Amazon je online maloobchodný predajca všetkých druhov tovaru, ale stále viac diverzifikuje svoje podnikanie. Je tiež známy v oblasti cloud computingu známy (Amazon Web Services) a prevádzkuje reťazec kamenných obchodov s potravinami Whole Foods.

NVIDIA (NVDA)

NVIDIA je spoločnosť, ktorá vyvíja a vyrába grafické procesory (GPU). GPU sú typom počítačového čipu používaného na vytváranie počítačovej grafiky, zvyčajne na vizuálny dizajn alebo počítačové hry. Ale GPU sú čoraz viac žiadané pre iné úlohy, ako je ťažba kryptomien, umelá inteligencia (AI) a vývoj strojového učenia.

Alphabet (GOOGL, GOOG)

Alphabet je materskou spoločnosťou giganta vyhľadávacích nástrojov Google. Okrem vyhľadávača Google prevádzkuje Alphabet množstvo ďalších služieb vrátane stránky na zdieľanie videí YouTube.

Je pozoruhodné, že spoločnosť rozdeľuje svoje akcie do dvoch hlavných tried akcií:

• Akcie triedy A sa zvyčajne obchodujú za niečo viac ako akcie C a nesú hlasovacie práva.
• Akcie triedy C sú akcie bez hlasovacieho práva, čo znamená, že neoprávňujú držiteľa zúčastniť sa na hlasovaní prostredníctvom splnomocnenca.

Tesla (TSLA)

Tesla je predovšetkým výrobcom elektromobilov. Viac ako 90 % svojich tržieb a prakticky celý zisk tvorí zo svojho podnikania v oblasti automobilov. Ale tiež predáva solárne panely a batérie pre domácnosti a podniky.

Meta platforms (META)

Meta Platforms, predtým Facebook, prevádzkuje najväčšiu a najdominantnejšiu platformu sociálnych sietí na svete. Vlastní tiež aplikáciu na zdieľanie fotografií Instagram, messengerovú aplikáciu WhatsApp a zariadenie pre virtuálnu realitu Meta Quest.

Berkshire Hathaway (BRK.B)

Berkshire Hathaway je holdingová spoločnosť, ktorá sa zaoberá poskytovaním majetkového a úrazového poistenia a zaistenia, služieb a energií, nákladnej železničnej dopravy, financií, výroby a maloobchodných služieb.

Pôsobí prostredníctvom nasledujúcich segmentov: GEICO, Berkshire Hathaway Reinsurance Group, Berkshire Hathaway Primary Group, Burlington Northern Santa Fe, LLC (BNSF), Berkshire Hathaway Energy, McLane Company, Manufacturing a Service and Retailing.

Spomenieme tiež spotrebiteľské značky ako reťazec zmrzliny Dairy Queen a výrobcu leteckých dielov Precision Castparts. Vlastní tiež obrovské portfólio akcií.

UnitedHealth Group (UNH)

UnitedHealth Group je americká nadnárodná spoločnosť poskytujúca základné zdravotné poistenie, úrazové poistenie, poistenie kritických chorôb, poistenie zraku, zubné poistenie (zubné prehliadky, zubné implantáty a iné), služby zdravotnej starostlivosti, ako aj doplnkové zdravotnícke služby, ako je analýza údajov súvisiacich so zdravím pod značkou Optum.

Eli Lilly & Co. (LLY)

Farmaceutická spoločnosť, ktorá sa zaoberá výskumom, vývojom, výrobou a predajom farmaceutických produktov najmä z oblasti cukrovky, onkológie, imunológie, neurovedy a iných terapeutických oblastí. Od svojho založenia sa Eli Lilly & Co. stala jedným z popredných hráčov v globálnom farmaceutickom priemysle, známa svojím prístupom k inováciám a kvalitným produktom.

Exxon Mobil (XOM)

Exxon Mobil Corp sa zaoberá prieskumom, vývojom a distribúciou ropy, plynu a ropných produktov. Vyhľadávajú nové zásoby ropy a plynu, zameriavajú sa na vrty a ťažbu týchto surovín. Ponúkajú tiež petrochemické produkty. Medzi ne patria chemikálie a plasty, ktoré sa používajú v rôznych odvetviach, vrátane výroby spotrebného tovaru, balenia, stavebníctva a automobilového priemyslu.

Visa Inc. (V)

Visa Inc. je jednou z najvýznamnejších spoločností pôsobiacich v oblasti kreditných služieb a platobných technológií. Je známa svojimi platobnými karty, ktoré umožňujú jednoduché a bezpečné transakcie po celom svete. Jej sieť umožňuje prepojenie medzi bankami, obchodníkmi a spotrebiteľmi, čo uľahčuje obchodovanie a platobné operácie.

Johnson & Johnson (JNJ)

Johnson & Johnson je skutočne globálna spoločnosť so širokým portfóliom v oblasti zdravotníckych produktov, farmaceutických liekov a spotrebných výrobkov. Sídli v New Jersey a je jednou z najväčších a najznámejších spoločností vo svojom odvetví.

Jej portfólio zahŕňa produkty ako lieky na predpis, lieky voľne predajné, výrobky pre starostlivosť o telo, produkty pre starostlivosť o dieťa, spotrebné výrobky pre domácnosť a medicínske zariadenia.

Procter & Gamble (PG)

The Procter & Gamble Company, často označovaná ako P&G, je nadnárodná korporácia spotrebného tovaru so sídlom v Cincinnati. P&G vyrába širokú škálu produktov vrátane predmetov osobnej starostlivosti, čistiacich prostriedkov, kozmetických produktov a zdravotníckych produktov.

Niektoré z jej známych značiek zahŕňajú Pampers, Tide, Gillette, Crest a Pantene. P&G pôsobí celosvetovo a jej produkty sa predávajú vo viac ako 180 krajinách.

JPMorgan Chase (JPM)

JPMorgan Chase je popredná globálna spoločnosť poskytujúca finančné služby. Je to jedna z najväčších a najstarších bánk v USA, ktorej korene siahajú až do začiatku 19. storočia. Pôsobí v rôznych segmentoch financií vrátane investičného bankovníctva, komerčného bankovníctva, správy aktív a retailového bankovníctva.

Spoločnosť slúži miliónom zákazníkov po celom svete vrátane jednotlivcov, firiem, inštitúcií a vlád. Okrem toho prevádzkuje rozsiahlu sieť maloobchodných pobočiek a bankomatov po celých Spojených štátoch.

Kedy a ako sa spoločnosť môže stať súčasťou indexu S&P 500?

O vstupe a výstupe spoločnosti do indexu S&P 500 rozhoduje odborná komisia S&P Dow Jones Indices. Výberová komisia dôkladne zvažuje faktory, ako je trhová kapitalizácia, likvidita a objem obchodovania, aby zabezpečila relevantnosť a reprezentatívnosť indexu. S&P 500 sa podrobuje pravidelným štvrťročným hodnoteniam, počas ktorých sa opätovne vyváži.

Spoločnosť nemôže priamo požiadať o zaradenie do indexu S&P 500. Rozhodnutie o zaradení do tohto indexu robí výbor, ktorý vykonáva pravidelné revízie zloženia indexu. Do S&P sa zaradia iba tie spoločnosti, ktoré spĺňajú dlhý zoznam kritérií:

• Spoločnosť by mala mať sídlo v USA.
• Mala by byť kótovaná na americkej burze.
• Jej trhová kapitalizácia musí byť väčšia alebo rovná 18,0 miliardám USD.
• Jej akcie musia byť vysoko likvidné.
• Minimálny mesačný objem obchodovania 250 000 akcií v každom zo šiestich mesiacov pred dátumom hodnotenia
• Minimálne 50 % jeho akcií v obehu musí byť k dispozícii na verejné obchodovanie.
• Musí vykázať kladné zisky za posledný štvrťrok.
• Súčet jej ziskov za predchádzajúce štyri štvrťroky musí byť kladný.

Ako sa počíta cena indexu S&P 500?

Index S&P 500 sa vypočítava pomocou váženého priemeru hodnôt všetkých zahrnutých spoločností.

Tu sú základné kroky ako sa počíta cena indexu S&P 500:

1. Zohľadní sa trhová kapitalizácia každej zahrnutej spoločnosti (počet akcií v obehu krát cena akcie). Čím väčšia je trhová kapitalizácia spoločnosti, tým väčšiu váhu má vo výpočte indexu. Dividendy sa pri výpočte ceny indexu nezohľadňujú.
2. Index S&P 500 sa vypočíta ako vážený priemer trhových hodnôt všetkých zahrnutých spoločností.
3. Hodnoty akcií zahrnutých spoločností sa pravidelne aktualizujú, zvyčajne počas obchodných dní, a zohľadňujú sa v novom výpočte indexu. Zmeny v cenách akcií a váhach spoločností ovplyvňujú hodnotu indexu.
4. Ak nastanú udalosti, ako je zmena zloženia indexu (pridanie alebo odstránenie spoločností), vykoná sa potrebná úprava indexu.

Toto je zjednodušený popis procesu výpočtu indexu S&P 500. Samotný výpočet môže byť o niečo komplikovanejší, ale táto základná štruktúra poskytuje predstavu o tom, ako sa index vypočítava.

História akciového indexu S&P 500

Henry Varnum Poor začal písať historický index v roku 1860, kedy založil vydavateľstvo Poor's Publishing. Jeho prvý sprievodca investora sa zameriaval na železničný priemysel, čo bolo vtedy novinkou v oblasti investovania, najmä kvôli špekulatívnym bublinám spojeným s rozvojom železničných spoločností.

V roku 1923 sa spoločnosť Standard Statistics Company začala venovať hodnoteniu hypotekárnych záložných listov a vytvorila index zahŕňajúci 233 amerických spoločností, ktorý sa aktualizoval týždenne. O tri roky neskôr, v roku 1926, spoločnosť vyvinula 90 akciový index a začala poskytovať denné kotácie.

V roku 1941 došlo k zlúčeniu Poor's Publishing so Standard Statistics, čím vznikla spoločnosť Standard & Poor's, často označovaná ako S&P.

Dňa 4. marca 1957 bol index rozšírený na sledovanie výkonnosti 500 veľkých amerických spoločností a premenovaný na S&P 500 Stock Composite Index. Medzi spoločnosti, ktoré v tom čase ovplyvnili jeho vývoj, patrili AT&T, General Motors, Exxon Mobil, U.S. Steel, General Electric a Ford Motor.

Index začínal na hodnote 17.66 bodu, v roku 2024 pokoril hranicu 5.300 bodov.

Historický vývoj a zlomové udalosti

A aké historické udalosti formovali tento index? Čítajte ďalej a neunikne vám žiadny zlomový okamih, ktorý prispel k formovaniu S&P indexu do podoby, ktorú poznáme dnes.

Hodnota indexu dosiahla úroveň 100

S&P 500 sa začal obchodovať v roku 1957 a počas prvej dekády zaznamenal mierny nárast, pričom hodnota indexu sa dostala mierne nad 100. Tento nárast odrážal ekonomický boom, ktorý nasledoval po druhej svetovej vojne. Toto obdobie bolo charakteristické rýchlym ekonomickým rastom a industrializáciou, čo viedlo k zvýšeniu korporátnych ziskov a optimizmu medzi investormi.

Stagflácia 1969–1981

Od roku 1969 do začiatku roku 1981 však index postupne klesal. Toto obdobie bolo náročné pre americkú ekonomiku, ktorá čelila viacerým výzvam. Ekonomika sa potýkala so stagnujúcim rastom a vysokou infláciou, fenoménom známym ako stagflácia. Rástli ceny energií, najmä ropy.

Tento prudký nárast cien ropy bol dôsledkom embarga, ktoré na USA v roku 1973 uvalil OPEC kvôli americkej podpore Izraela počas arabsko–izraelskej vojny. To viedlo k zvýšeným výrobným nákladom a celkovému ekonomickému spomaleniu. Vysoká inflácia a nezamestnanosť vytvárali zložitú situáciu, ktorú bolo ťažké zvládnuť tradičnými ekonomickými nástrojmi.

Dot–com bublina

Známa tiež ako technická bublina si podmanila rok 2000. Bola charakterizovaná nadmerným nadšením verejnosti pre technologické akcie a špekuláciami v tomto sektore. Hodnoty mnohých technologických spoločností boli nadhodnotené, často bez ohľadu na ich skutočné finančné výsledky alebo podnikateľské modely. Investori boli často vedení optimizmom ohľadom potenciálu internetu a nových technológií.

Keď bublina v rokoch 2000 až 2002 praskla, technologicky orientovaný index Nasdaq utrpel veľký zásah a stratil značnú časť svojej hodnoty. Index S&P 500, ktorý zahŕňa širší rozsah sektorov, utrpel menší zásah, hoci aj on zaznamenal výrazné straty. Napriek tomu sa S&P 500 postupne zotavil a do roku 2007 dosiahol nové maximá.

Finančná kríza a veľká recesia

Finančná kríza a veľká recesia v rokoch 2007–2008 mali hlboký dopad na globálnu ekonomiku a akciové trhy. Zrútil sa trh s nehnuteľnosťami, keď sa ukázalo, že mnohé hypotekárne úvery boli vysoko rizikové a nesplácali sa. Tento kolaps viedol k strachu a nedôvere voči akciám ako dôveryhodnej investícii. Banky a finančné inštitúcie, ktoré boli zapojené do hypotekárnych derivátov, čelili masívnym stratám.

Tip: Nehnuteľnosti sú už od pradávna uchovávateľom hodnoty. Ponúkajú tiež príležitosť generovať príjem z prenájmu. Spoznajte základné možnosti, ako investovať do nehnuteľností.

Index S&P 500 dosiahol svoje dno v marci 2009 počas finančnej krízy, ktorá sa stala známou ako veľká recesia. Tento pokles bol najväčším poklesom indexu S&P od druhej svetovej vojny, pričom mnoho investorov utrpelo značné straty. Kríza spôsobila prudký pokles hodnoty akcií, čo viedlo k masívnym výberom investícií a panike na trhoch.

10 ročný býčí trh

Do marca 2013 sa index S&P 500 úplne zotavil zo strát spôsobených finančnou krízou a prekonal maximá z roku 2007 aj predchádzajúce maximá z technologickej bubliny v roku 2000.

Tento proces trval takmer 12 rokov, kým index prelomil úroveň z roku 2000 a dokázal si tieto zisky udržať. Index S&P 500 pokračoval v raste ďalších takmer sedem rokov, čo viedlo k takmer 10 ročnému býčiemu trhu.

Tento 10 ročný býčí trh bol podporovaný kombináciou ekonomických faktorov a behaviorálnych zmien medzi investormi. Stabilný ekonomický rast, nízke úrokové sadzby a prechod kapitálu z dlhopisov do akcií, najmä do dividendových akcií, vytvorili priaznivé prostredie pre dlhodobý rast akciového trhu.

Pandémia koronavírusu v rokoch 2020 a 2021

Globálne šírenie COVID–19 začiatkom roka 2020 prinútilo mnohé krajiny vydávať karantény, ktoré nariadili jednotlivcom zostať doma a podnikom zatvoriť svoje prevádzky. Očakávaný negatívny vplyv na ekonomický rast poslal akciové trhy, vrátane indexu S&P 500, prudko nadol.

Do augusta 2020 sa opäť objavila nádej, ktorá posunula S&P za predchádzajúce historické maximá z februára. Mnohé faktory viedli k optimizmu na akciových trhoch, vrátane biliónov dolárov vo fiškálnych stimuloch americkej vlády, úverových programov pre podniky v ťažkostiach, menovej politiky Fedu s nízkymi úrokovými sadzbami a výroby vakcín.

Rok 2021 bol charakterizovaný pokračujúcim zotavením ekonomiky, postupujúcou vakcináciou a pretrvávajúcimi nízkymi úrokovými sadzbami.

Po pandémii a inflácii

Po výraznom raste indexu S&P 500 v roku 2021 sa rast začiatkom roka 2022 zastavil. Tento zastavený rast bol spôsobený narastajúcimi inflačnými tlakmi, ktoré začali ovplyvňovať svetovú ekonomiku. Pandémia COVID–19 viedla k narušeniu globálnych dodávateľských reťazcov, čo spôsobilo nedostatok tovaru a zvýšenie cien.

Ďalší negatívny vplyv na ceny ropy, plynu a potravín sa pripisuje invázii Ruska na Ukrajinu.

Počas roka 2022 a prvého štvrťroka 2023 index S&P 500 kolísal a nedokázal dosiahnuť svoje predchádzajúce maximum. Tento vývoj poukazuje na zložité obdobie pre globálnu ekonomiku a finančné trhy, ktoré sa museli vysporiadať s následkami pandémie, geopolitickými rizikami a inflačnými tlakmi.

Rok 2024: Dosiahnuté nové historické maximum

V roku 2024 zaznamenal index S&P 500 nevídaný rast a bolo dosiahnuté nové historické maximum, kedy index dosiahol hodnotu 5 321.41 bodov.

Prečo je index S&P 500 taký populárny a aký je jeho účel?

Ak sa práve začínate zaujímať o akciový trh, možno si kladiete otázku, prečo sa tak často hovorí o indexe S&P 500. Odpoveď je jednoduchá: považuje sa za ukazovateľ aktuálnej hospodárskej situácie v Spojených štátoch.

Vďaka striktne dodržiavaným pravidlám výberu spoločností do indexu ho možno označiť za vysoko spoľahlivý. Slúži ako barometer trhu – poskytuje prehľad o vývoji cien akcií vybraných spoločností.

• Keď index stúpa, naznačuje to pozitívny sentiment investorov a rastúci dopyt po akciách, čo sa zvyčajne spája s býčím trhom.
• Naopak klesajúci index signalizuje negatívny sentiment a možný pokles cien, čo sa tradične považuje za príznak medvedieho trhu.

Tieto trendy sú dôležité pre investorov, pretože im pomáhajú pri rozhodovaní o investičných stratégiách a riadení ich portfólia.

Index S&P 500 sa spája najmä s finančným trhom v USA. Čo však zvyšok sveta? V oblasti finančných trhov je úloha niektorých krajín oveľa dôležitejšia ako úloha iných. Spojené štáty americké, vrátane najväčších svetových búrz New York Stock Exchange (skrátene NYSE) a National Association of Securities Dealers Automated Quotations (známejšej ako NASDAQ), sú zodpovedné za takmer 60 % celkovej kapitalizácie finančných trhov – teda hodnoty akcií obchodovaných spoločností.

Index S&P 500 pritom tvoria globálni giganti, ktorých výkonnosť je na jednej strane ovplyvňovaná globálnymi ekonomickými trendmi, napríklad zmenami výmenných kurzov, medzinárodnými obchodnými dohodami alebo politickými udalosťami. Na druhej strane majú sami významný vplyv na svoje náprotivky v iných krajinách aj na náladu investorov po celom svete.

Okrem toho tieto globálne silné spoločnosti zastupujú mnohé odvetvia, čo poskytuje široký pohľad na celkové zdravie ekonomiky. Index S&P 500 preto môže slúžiť aj ako ukazovateľ globálnych hospodárskych podmienok.

Avšak je potrebné mať na pamäti, že aj keď akciový index S&P 500 poskytuje cenný prehľad o vývoji určitých trhov, je dôležité si uvedomiť jeho obmedzenia.

Napríklad európske alebo rozvíjajúce sa trhy môžu mať iné dynamiky a faktory ovplyvňujúce ceny akcií než americký trh. Navyše akciový index nereflektuje špecifické zmeny v rôznych odvetviach hospodárstva, čo môže byť dôležité pre investičné rozhodnutia. Určite je však mimoriadne cenným zdrojom informácií vo svete investícií.

TIP: Viete, ako naučiť deti hospodáriť s peniazmi? Rozvíjať finančnú gramotnosť u detí môžete rôznymi drobnosťami a darčekmi, napríklad pokladničkou vo veselom prevedení.

Aké sú výhody a nevýhody indexu S&P 500?

Index S&P 500 je jeden z najznámejších a najuznávanejších akciových indexov na svete, sledujúci výkonnosť 500 najväčších verejne obchodovaných spoločností v USA. Aké sú jeho výhody a nevýhody?

Výhody indexu S&P 500

• Diverzifikácia: Sleduje 500 najväčších a najvýznamnejších verejne obchodovaných spoločností v Spojených štátoch, čo poskytuje investorom širokú diverzifikáciu v jedinom investičnom nástroji.
• Reprezentatívnosť: Index zahŕňa spoločnosti z rôznych odvetví, čo ho robí reprezentatívnou vzorkou americkej ekonomiky.
• Likvidita: Akcie obsiahnuté v indexe sú likvidné, čo uľahčuje nákup a predaj podielov fondu alebo ETF, ktoré ho kopírujú.
• Dlhá história: S&P 500 je dobre sledovaný a má dlhú históriu, čo poskytuje investorom mnoho dát a informácií pre analýzu.
• Pasívne investície: Pre investorov, ktorí preferujú pasívne investície, sú fondy alebo ETF založené na S&P 500 atraktívnou voľbou, pretože poskytujú širokú diverzifikáciu za relatívne nízke náklady.
• Rast a dlhodobé zhodnotenie: Historicky sa S&P 500 ukázal ako dlhodobo výnosný, hoci minulé výnosy nezaručujú budúce výsledky.
• Jednoduchá investičná stratégia: Pre mnoho investorov je investovanie do S&P 500 jednoduché a ľahké, čo ho robí obľúbenou voľbou pre dlhodobých investorov.
• Dostupnosť: Investovanie do indexu S&P 500 je prístupné širokému okruhu investorov. Dá sa to uskutočniť prostredníctvom indexových ETF alebo podielových fondov, vďaka čomu je vhodný aj pre individuálnych investorov.

Nevýhody indexu S&P 500.

• Koncentrácia na určité sektory: S&P 500 je vážený podľa trhovej kapitalizácie, čo znamená, že väčšiu váhu majú firmy s vyššou trhovou hodnotou. To môže viesť k nadmernej koncentrácii na určité sektory, ako sú technológie, financie a spotrebiteľský tovar, čo môže spôsobiť nerovnováhu v portfóliu investorov.
• Obmedzený rozsah diverzifikácie: S&P 500 je síce široko rozložený index obsahujúci 500 najväčších spoločností v USA, ale stále je obmedzený na americký trh. To môže viesť k nedostatočnej diverzifikácii, najmä pre investorov s globálnym zameraním.
• Pasívna investičná stratégia: Zatiaľ čo pasívna stratégia investovania do indexu S&P 500 môže byť výhodná pre dlhodobých investorov, môže byť nevýhodná pre tých, ktorí chcú aktívne spravovať svoje portfóliá a hľadať príležitosti na trhu alebo pre tých, ktorí chcú prekonávať trh.
• Riziko trhu: Akýkoľvek akciový index je vystavený riziku trhu a S&P 500 nie je výnimkou. Pokles hodnoty indexu môže byť významný počas trhových kríz a môže negatívne ovplyvniť hodnotu portfólia investorov.

Index S&P 500: ročné zmeny za posledných 24 rokov

• rok 2000 -9,03%
• rok 2001 -11,85%
• rok 2002 -21,97%
• rok 2003 28,36%
• rok 2004 10,74%
• rok 2005 4,83%
• rok 2006 15,61%
• rok 2007 5,48%
• rok 2008 -36,55%
• rok 2009 25,94%
• rok 2010 14,82%
• rok 2011 2,10%
• rok 2012 15,89%
• rok 2013 32,15%
• rok 2014 13,52%
• rok 2015 1,38%
• rok 2016 11,77%
• rok 2017 21,61%
• rok 2018 -4,23%
• rok 2019 31,21%
• rok 2020 18,02%
• rok 2021 28,47%
• rok 2022 -18,04%
• rok 2023 26,06%

Ako investovať do S&P 500?

Mnohí hľadajú odpoveď na otázku: Ako investovať do indexu?

Otázka však nie je položená správne, pretože investovať priamo do indexu S&P 500 nie je možné. Akciové indexy ako S&P 500 nie sú obchodovateľné cenné papiere. Avšak existuje niekoľko spôsobov, ako môžete investovať do celého portfólia akcií, ktoré tento index reprezentuje.

Začať investovať do indexu S&P 500 môže byť skutočne jednoduchý proces a ponúka niekoľko možností, ktoré môžu vyhovovať rôznym typom investorov:

1. Individuálne akcie – priama individuálna kúpa akcií:

• Výhody: Možnosť priameho vlastníctva akcií; potenciál vyšších výnosov z konkrétnych úspešných spoločností.
• Nevýhody: Vyžaduje si dôkladný výskum a monitorovanie; vyššie riziko z dôvodu koncentrácie investícií do niekoľkých spoločností.
• Ako začať: Zaregistrujte sa u brokera, ktorý vám umožní nakupovať a predávať jednotlivé akcie.

2. Fondy obchodované na burze (ETF):

• Výhody: Pohodlný a cenovo efektívny spôsob, ako investovať do širokého spektra akcií v indexe S&P 500. ETF sú likvidné a ľahko obchodovateľné počas obchodných hodín.
• Nevýhody: Poplatky za správu (hoci často nízke); možné odchýlky od výkonnosti indexu (tracking error).
• Ako začať: Vyberte si ETF, ktoré sleduje S&P 500 alebo iný index S&P, napríklad SPDR S&P 500 ETF (SPY) alebo iShares Core S&P 500 ETF (IVV). Zaregistrujte sa u brokera a nakupujte ETF prostredníctvom vášho obchodného účtu.

Prečítajte si recenziu obchodníka, cez ktorého nakupujú ETF aj naši klienti: Recenzia a skúsenosti s investovaním cez EIC

3. Podielové fondy:

• Výhody: Profesionálna správa; diverzifikácia portfólia; vhodné pre dlhodobých investorov.
• Nevýhody: Vyššie poplatky za správu v porovnaní s ETF; menej likvidné (obchodovanie raz denne).
• Ako začať: Vyberte si podielový fond, ktorý sleduje S&P 500, napríklad Vanguard 500 Index Fund. Oslovte spoločnosť spravujúcu fond a otvorte si investičný účet.

4. CFD (Contracts for Difference):

• Čo sú CFD: CFD sú rozdielové zmluvy. To znamená, že sa nestávate vlastníkom obchodovaného inštrumentu (napr. akcie, indexu alebo komodity), ale príslušnou stranou rozdielovej zmluvy. Pri obchodovaní CFD len špekulujete na pohyb ceny, ktorá môže samozrejme stúpnuť alebo klesnúť. Vašou úlohou ako obchodníka je predvídať budúci pohyb ceny inštrumentu, na ktorý špekulujete.
• Výhody: CFD umožňujú obchodovanie s pákovým efektom, čo znamená, že môžete ovládať väčšie pozície s menším kapitálom. Môžete špekulovať na rast aj pokles ceny indexu. CFD sú často veľmi likvidné, s nízkymi spreadmi a okamžitým vykonaním obchodov.
• Nevýhody: Pákový efekt môže znásobiť straty rovnako ako zisky. Spread, provízie a poplatky za držanie pozícií cez noc môžu byť vysoké. CFD môžu byť menej regulované a viac rizikové v porovnaní s tradičnými investíciami.
• Ako začať: Zaregistrujte sa u brokera, ktorý ponúka CFD na index S&P 500 (napr. eToro, Plus500), a otvorte si obchodný účet. Dôkladne preskúmajte podmienky obchodovania a riziká spojené s CFD.

5. Futures:

• Čo sú futures: Futures sú štandardizované kontrakty, ktoré zaväzujú kupujúceho kúpiť a predávajúceho predať podkladové aktívum (v tomto prípade index S&P 500) za stanovenú cenu k určitému dátumu v budúcnosti.
• Výhody: Futures kontrakty môžu byť použité na zaistenie sa proti trhovým rizikám. Podobne ako CFD, aj futures umožňujú obchodovanie s pákovým efektom. Futures sú často obchodované na regulovaných burzách, čo prináša vyššiu mieru transparentnosti a ochrany.
• Nevýhody: Obchodovanie s futures vyžaduje pochopenie trhov a mechanizmov, ako sú marže a expirácie kontraktov. Pákový efekt môže viesť k významným stratám, najmä ak sa trh pohybuje proti vašej pozícii. Udržiavanie pozícií v futures môže vyžadovať značné množstvo kapitálu na pokrytie maržových požiadaviek.
• Ako začať: Zaregistrujte sa u brokera, ktorý umožňuje obchodovanie s futures (napr. Interactive Brokers, TD Ameritrade), a otvorte si obchodný účet. Zoznámte sa s požiadavkami na maržu, obchodnými hodinami a stratégiami riadenia rizika.

6. Automatizované investovanie:

• Výhody: Automatizovaná a nízkonákladová správa investícií; prístup k diverzifikovaným portfóliám; vhodné pre začiatočníkov alebo tých, ktorí preferujú pasívny prístup.
• Nevýhody: Menej personalizovaná správa; závislosť na algoritme; poplatky za službu.
• Ako začať: Vyberte si robo-poradcu (robo advisor), napríklad Betterment alebo Wealthfront, a otvorte si účet na jeho platforme.

7. Investičný poradca:

• Výhody: Osobné poradenstvo na základe vašich finančných cieľov; profesionálna správa investícií.
• Nevýhody: Vyššie náklady za služby; môže byť menej vhodné pre menších investorov.
• Ako začať: Nájdite licencovaného investičného poradcu, ktorý vám pomôže vybrať a spravovať vhodné investície.

Pozrite si, čo je presne prináša služba investičné poradenstvo.

Pri rozhodovaní o najvhodnejšom prístupe je dôležité zvážiť vlastné investičné ciele, časový horizont, toleranciu k riziku a preferencie v oblasti správy investícií. Kombinácia viacerých prístupov môže tiež poskytnúť optimálnu stratégiu, ktorá vyhovuje individuálnym potrebám a cieľom.

S&P 500 je dobrým indexom, ale nie je všeliekom, ak chcete mať naozj diverzifikované portfólio. O tom, ako investovať rozumne, ako diverzifikovať, ale aj o rôznych možnostiach, do ktorých investovať píšeme viac v tomto článku: Ako investovať efektívne a rozumne

Je investovanie do indexu S&P 500 bezpečné?

Investovanie do akciového indexu S&P 500, ktorý meria výkonnosť 500 veľkých spoločností kótovaných na burzách v USA, sa vo všeobecnosti považuje za relatívne bezpečnú investíciu, najmä pre dlhodobých investorov. „Bezpečný“ je však v kontexte investovania relatívny pojem a je potrebné zvážiť niekoľko faktorov.

Čo hovorí za investovanie do indexu?

Historický výkon: Index S&P 500 poskytoval solídne výnosy z dlhodobého hľadiska. Priemerná výkonnosť je približne 10% p.a., aj keď sa to môže z roka na rok výrazne líšiť.

Odolnosť: Index preukázal odolnosť pri zotavovaní sa z poklesov vrátane veľkých udalostí, ako je finančná kríza v roku 2008 a bublina internetových spoločností.

Široká expozícia: S&P 500 zahŕňa 500 najväčších spoločností v rôznych sektoroch, čo poskytuje úroveň diverzifikácie, ktorá znižuje riziko spojené s investovaním do jednotlivých akcií.

Sektorová rovnováha: Aj keď je silne zameraná na väčšie spoločnosti, pokrýva rôzne sektory, ako sú technológie, zdravotníctvo (nemocnice, centrá zdravotnej starostlivosti, zdravotné dialyzačné strediská a pod.), financie a spotrebný tovar, ktoré môžu tlmiť poklesy špecifické pre daný sektor.

Čo hovorí proti investovaniu do indexu?

Volatilita trhu: Napriek svojej historickej stabilite podlieha index S&P 500 volatilite trhu a môže zaznamenať značné krátkodobé straty, ako je to vidieť počas ekonomických recesií a globálnych kríz. NIe je preto vhodný na krátkodobé investovanie.

Ekonomické cykly: Výkonnosť indexu S&P 500 je spojená s celkovou ekonomikou. Hospodársky pokles môže viesť k podstatnému poklesu indexu.

Inflácia a úrokové sadzby: Zmeny inflácie a úrokových sadzieb môžu ovplyvniť výkonnosť indexu S&P 500. Rastúce úrokové sadzby môžu napríklad viesť k nižším cenám akcií, keďže sa zvyšujú náklady na pôžičky.

Dlhodobá investícia: S&P 500 sa zvyčajne odporúča pre dlhodobých investorov. Čím dlhšia investícia, tým je pravdepodobnejšie, že prekonáte krátkodobú volatilitu a nakoniec budete profitovať.

Krátkodobé riziká: Pre krátkodobých investorov je riziko vyššie z dôvodu možného kolísania trhu.

Investícia prostredníctvom brokerov – ako na to?

Pri výbere správneho brokera na investovanie je dôležité sledovať niekoľko kľúčových faktorov, ktoré vám pomôžu maximalizovať vaše investičné výsledky a minimalizovať riziká. Tu sú hlavné znaky, na ktoré by ste mali dávať pozor:

Regulácia

Regulácia je kľúčovým aspektom, pretože zabezpečuje, že broker dodržiava určité normy a pravidlá na ochranu investorov. Z hľadiska regulácie finančných trhov sú brokeri často pod dohľadom a reguláciou národných alebo medzinárodných orgánov.

Sídlo

Sídlo brokera môže ovplyvniť jeho reguláciu a právny rámec, v ktorom funguje. Brokeri so sídlom v Európe alebo USA sú zvyčajne lepšie regulovaní a poskytujú vyššiu úroveň bezpečnosti pre investorov.

Poplatky

Poplatky za obchodovanie a ďalšie služby môžu výrazne ovplyvniť vaše celkové investičné výsledky. Je dôležité porovnať poplatky rôznych brokerov, aby ste zistili, koľko vás budú stáť rôzne operácie (napr. nákup a predaj aktív, vedenie účtu, výbery peňazí).

Ponuka investičných možností

Šírka a rozmanitosť ponuky investičných produktov je tiež dôležitým faktorom. Väčší brokeri zvyčajne ponúkajú široké spektrum možností, vrátane komodít, akcií, indexov, ETF a kryptomien.

Recenzie

Skúsenosti ostatných investorov môžu byť veľmi užitočné pri výbere brokera. Recenzie vám môžu poskytnúť informácie o spoľahlivosti, zákazníckej podpore a celkovej kvalite služieb brokera.

Zákaznícka podpora

Kvalitná zákaznícka podpora je kľúčová, najmä ak potrebujete rýchlo riešiť akékoľvek problémy alebo otázky. Vyberte si brokera, ktorý poskytuje neustálu podporu, ideálne 24 hodín denne, 7 dní v týždni.

Populárni brokeri

Poďme sa teda pozrieť a vzájomne si porovnať klientami preverených brokerov.

XTB

• Mena účtu: EUR, USD, CZK
• Minimálny vklad: 0 €, odporúča sa však 400 €
• Investičné možnosti: komodity, akcie, indexy, ETF a kryptomeny
• Regulácia: FCA, KNF (Poľsko), CySEC (Cyprus)
• Registrácia v NBS: áno
• Pobočka na Slovensku: áno – v Bratislave
• Poplatky: Konkurenčné poplatky za obchodovanie

eToro

• Mena účtu: USD
• Minimálny vklad: 100 $
• Investičné možnosti: komodity, akcie, indexy, ETF a kryptomeny
• Regulácia: FCA, CySEC, ASIC
• Registrácia v NBS: áno
• Pobočka na Slovensku: nie
• Poplatky: Bez komisií za nákup akcií a ETF, avšak spready a poplatky za výbery môžu byť vyššie

RoboMarkets

• Mena účtu: EUR, USD, CZK
• Minimálny vklad: 100 €
• Investičné možnosti: komodity, akcie, indexy, ETF a kryptomeny
• Regulácia: CySEC, IFSC (Belize)
• Registrácia v NBS: áno
• Pobočka na Slovensku: nie
• Poplatky: Nízke spready a provízie, rôzne typy účtov s rôznymi poplatkami

Pri výbere brokera zvážte všetky uvedené faktory a vyberte si toho, ktorý najlepšie vyhovuje vašim potrebám a investičným cieľom. Dobre regulovaný broker s transparentnými poplatkami a širokou ponukou investičných produktov vám môže poskytnúť dobré základy pre úspešné investovanie.

S&P 500 a ďalšie akciové indexy

Akciové indexy sú štatistické ukazovatele, ktoré predstavujú zmenu hodnoty určitej skupiny akcií. Tieto indexy sa používajú na sledovanie výkonnosti určitých segmentov trhu alebo celého trhu. Akciové indexy sú tvorené tak, aby odrážali všeobecné pohyby na trhu a poskytovali investorom a analytikom nástroje na hodnotenie výkonnosti akcií. Investori a správcovia fondov ich následne často používajú na porovnanie výkonnosti svojich portfólií.

Typy akciových indexov

Globálne indexy: Sledujú výkonnosť akcií na celom svete. Napríklad MSCI World Index pokrýva výkonnosť veľkých a stredne veľkých spoločností v 23 rozvinutých krajinách.

Regionálne indexy: Zameriavajú sa na akcie v určitom regióne. Napríklad Stoxx Europe 600 sleduje výkonnosť 600 spoločností z 18 európskych krajín.

Národné indexy: Sledujú výkonnosť akcií v konkrétnej krajine. Príkladom je americký S&P 500 alebo nemecký DAX.

Sektorové indexy: Zameriavajú sa na akcie v konkrétnom odvetví alebo sektore. Napríklad NASDAQ Biotechnology Index (NBI) sleduje biotechnologické spoločnosti kótované na burze NASDAQ.

Najvýznamnejšie akciové indexy

Pozrite sa, aké ďalšie významné indexy vám svetové investovanie ponúka.

S&P 500

Tento index zahŕňa 500 najväčších spoločností v USA podľa trhovej kapitalizácie. Je považovaný za jeden z najlepších ukazovateľov výkonnosti amerického akciového trhu.

S&P 600

Tento index sa zameriava na 600 najväčších spoločností s malou trhovou kapitalizáciou do približne 2 miliárd dolárov.

S&P 400

Tento index sleduje 400 najväčších spoločností so strednou trhovou kapitalizáciou do približne 10 miliárd dolárov.

S&P Composite 1500

Tento index kombinuje spoločnosti zo všetkých troch vyššie uvedených indexov – S&P 500, S&P 600 a S&P 400. Tým pokrýva približne 90 % celkovej trhovej kapitalizácie amerického trhu.

Index S&P Composite 1500 poskytuje širší pohľad na výkonnosť amerického akciového trhu, vrátane veľkých, stredných a malých spoločností zo širokého spektra odvetví od finančníctva, technológií, poskytovania zdravotníckych služieb a výroby zdravotníckych produktov, zariadení, zubných implantátov.

Dow Jones Industrial Average (DJIA)

Zahŕňa 30 veľkých a významných amerických spoločností, ktoré sú lídrami vo svojich odvetviach. DJIA je jedným z najstarších a najznámejších indexov a často sa používa ako indikátor celkovej výkonnosti amerického akciového trhu.

NASDAQ Composite

Tento index zahŕňa všetky akcie kótované na NASDAQ burze, pričom je silne zameraný na technologický sektor. Okrem technologických spoločností zahŕňa aj spoločnosti z biotechnologického, finančného a iného sektora. Je to dôležitý index pre sledovanie výkonnosti technologických spoločností a rýchlo rastúcich startupov.

FTSE 100

Zahŕňa 100 najväčších spoločností kótovaných na Londýnskej burze cenných papierov. Spoločnosti zahrnuté v tomto indexe predstavujú rôzne odvetvia, vrátane financií, energetiky, farmácie a ďalších.

Nikkei 225

Zahŕňa 225 najväčších japonských spoločností kótovaných na Tokijskej burze cenných papierov. Je to hlavný japonský akciový index a dôležitý ukazovateľ výkonnosti japonského ekonomického trhu. Spoločnosti zahrnuté v indexe sú z rôznych odvetví, vrátane automobilového priemyslu, elektroniky, financií a ďalších.

MSCI World Index

MSCI World Index je globálny akciový index, ktorý sleduje výkonnosť akcií veľkých a stredných spoločností z viac ako 20 rozvinutých trhov po celom svete. Medzi tieto trhy patria napríklad Spojené štáty, Kanada, krajiny Európskej únie, Japonsko, Austrália a ďalšie.

Stoxx Europe 600

Index STOXX Europe 600 je ďalší významný akciový index, ktorý sleduje výkonnosť 600 najväčších spoločností so sídlom v 18 európskych krajinách, vrátane členských krajín Európskej únie a švajčiarskej a nórskej ekonomiky. Tento index je zložený z podnikov pokrývajúcich rôzne odvetvia, ako sú finančný sektor, energetika, spotrebiteľské výrobky, farmaceutický priemysel a ďalšie.

DAX

Nemecký DAX je jeden z najvýznamnejších akciových indexov v Európe. Skratka DAX znamená "Deutscher Aktienindex" (Nemecký akciový index) a zahŕňa 30 najväčších a najlikvidnejších spoločností obchodovaných na Frankfurtskej burze cenných papierov (Frankfurter Wertpapierbörse).

Funkcie a význam akciových indexov

• Benchmarking: Indexy slúžia ako referenčné body pre hodnotenie výkonnosti investičných portfólií.
• Meranie trhu: Indexy poskytujú prehľad o tom, ako sa darí celému trhu alebo jednotlivým segmentom.
• Investičné nástroje: Investori môžu investovať do indexových fondov (ETF), ktoré sledujú výkonnosť konkrétnych indexov, čím získavajú diverzifikované portfóliá.
• Ekonomické ukazovatele: Indexy odrážajú celkové ekonomické zdravie trhu, pretože reagujú na ekonomické udalosti, politické zmeny a finančné výsledky jednotlivých spoločností.

Na záver

Investovanie do jednotlivých akcií môže byť náročné, vyžaduje si veľa času a energie a ak urobíte nesprávny krok, môžete o veľa prísť. Vo všeobecnosti platí, že čím väčšiu rozmanitosť máte vo svojom portfóliu, tým bezpečnejšie budú vaše investície.

Ak sú totiž všetky vaše peniaze viazané len v niekoľkých akciách alebo mnohých spoločnostiach v rámci toho istého odvetvia, vaše portfólio môže byť vážne zasiahnuté, ak tieto akcie alebo odvetvia nebudú fungovať dobre.

Aj preto sa investovanie do indexu S&P 500 javí ako správna voľba, pretože vám poskytuje možnosť rozložiť vaše riziko. Samotný index S&P 500 má za sebou dlhú históriu a ukazuje sa, že sa dokázal zostaviť z každej recesie, pádu ekonomiky alebo medvedieho trhu, ktorému kedy čelil.

Legendárny investor na akciovom trhu Warren Buffett povedal, že nízkonákladový indexový fond S&P 500 je najlepšou investíciou, akú môže väčšina ľudí urobiť. Nie je ťažké pochopiť prečo. Počas dlhých období priniesol S&P 500 celkové ročné zisky 9% až 10%. Navyše investícia do pasívneho fondu S&P 500 je jednoduchá a prakticky bez nákladov.

Článok sme pre vás pripravili v spolupráci s:

PoctiveSEO: Zoznámte sa so SEO a naučte sa ho využiť vo svoj prospech: Od základov po najdôležitejšie faktory

Autor: Eva Dedinská, Skúsená SEO copywriterka a autorka 9 kníh

Zdroje:

https://www.bankrate.com/investing/stock-market-sectors-guide/
https://finex.cz/global-industry-classification-standard-gics/
https://www.investopedia.com/ask/answers/08/find-stocks-in-sp500.asp
https://www.finax.eu/sk/blog/index-sp-500-co-to-je
https://equitymates.com/general/the-pros-and-cons-of-investing-in-the-sp500-index/
https://www.xtb.com/sk/vzdelavanie/co-je-obchodovanie-cfd
https://forex.sk/jak-zacit/sp-500-odhalenie-pulzu-americkeho-trhu/
https://uspesnynaburze.sk/blog/etoro-vs-robomarkets/
https://uspesnynaburze.sk/blog/xtb-vs-etoro/
https://www.macrotrends.net/2324/sp-500-historical-chart-data
https://en.wikipedia.org/wiki/S%26P_500#cite_note-sp20240401-23
https://www.investopedia.com/ask/answers/041015/what-history-sp-500.asp