Strategické riadenie investícií

Dlhodobé riadenie investícií postavené na jasnej stratégii, disciplíne a profesionálnom dohľade.

Čo znamená strategické riadenie investícií v praxi

Strategické riadenie investícií nie je o výbere jednotlivých fondov ani krátkodobých rozhodnutiach. Je to systematický spôsob práce s kapitálom, postavený na jasnej stratégii, disciplíne a dlhodobom horizonte.

V praxi to znamená, že každá investícia má svoje miesto v celkovom pláne a slúži konkrétnemu cieľu klienta. Pri dlhodobej spolupráci sa tento prístup prirodzene rozširuje aj na ďalšie oblasti správy majetku.

Investície so stratégiou

Každé rozhodnutie vychádza z dlhodobého plánu, časového horizontu a vášho vzťahu k riziku. Neinvestujeme náhodne, ale systematicky.

Riadenie rizika a stability

Cieľom nie je len výnos, ale aj ochrana kapitálu. Portfólio je nastavené tak, aby zvládalo aj náročnejšie obdobia na trhu.

Priebežný dohľad a optimalizácia

Investície pravidelne sledujeme, vyhodnocujeme a upravujeme podľa vývoja trhu aj vašej situácie.

Príprava na ďalší rast

Strategické riadenie investícií vytvára pevný základ pre budúcu komplexnú správu majetku.

Strategické riadenie investícií je často vstupnou bránou k dlhodobej komplexnej správe majetku. Ak sa spolupráca osvedčí, postupne rozširujeme riešenie aj o ďalšie oblasti financií.

Ako prebieha spolupráca

Spolupráca pri strategickom riadení investícií je zameraná na systematické budovanie a správu investičného portfólia. Nejde o jednorazové nastavenie, ale o dlhodobý proces.

Úvodná konzultácia a investičné ciele

Spolupráca začína rozhovorom zameraným na vaše ciele, časový horizont, skúsenosti a vzťah k riziku. Zároveň si ujasníme, či je strategické riadenie investícií pre vás vhodným riešením.

Analýza a návrh riešenia

Na základe získaných informácií pripravím investičnú stratégiu a návrh portfólia vychádzajúci z vašich cieľov a tolerancie rizika. Cieľom je vytvoriť stabilný a dlhodobo udržateľný systém.

Nastavenie portfólia a realizácia

Po odsúhlasení návrhu zabezpečím otvorenie účtov, nastavenie platieb a online prístupov. Všetky kroky vám vysvetlím a dohodneme ďalší postup spolupráce.

Dlhodobá spolupráca a rozšírenie riešenia

Portfólio pravidelne sledujeme a upravujeme podľa vývoja trhu a vašej situácie. Pri dlhodobej spolupráci je možné riešenie postupne rozšíriť aj na komplexnú správu financií.

Dohodnúť úvodnú konzultáciu

Spolu si nastavíme investičnú stratégiu – s možnosťou postupného rozšírenia spolupráce podľa vašich potrieb.

Pre koho je spolupráca vhodná

Strategické riadenie investícií je určené pre ľudí, ktorí už majú vybudovaný alebo cielene budujú významnejší finančný majetok a chcú ho spravovať profesionálne, systematicky a s dlhodobou perspektívou. Je vhodné pre klientov, ktorí hľadajú stabilného partnera na správu investícií, nie krátkodobé riešenia.

Vhodný prístup

rozmýšľate dlhodobo a strategicky

chcete mať investície riešené v súvislostiach

máte vytvorený alebo cielene budujete kapitál

preferujete systematický a rozvážny prístup

uprednostňujete stabilitu pred špekuláciami

hľadáte dlhodobého partnera, nie jednorazové rady

NEVHODNÝ PRÍSTUP

hľadáte rýchle zbohatnutie alebo investičné tipy

očakávate vysoké výnosy bez primeraného rizika

často meníte stratégiu podľa vývoja trhu

uprednostňujete najnižšie poplatky za každú cenu

hľadáte len jednorazové poradenstvo

sledujete trhy krátkodobo a reagujete impulzívne

Ak hľadáte dlhodobý a profesionálny prístup k správe investícií, úvodná konzultácia je prvým krokom k nastaveniu spolupráce.

Dohodnime si úvodnú konzultáciu

V krátkej správe mi prosím priblížte vašu situáciu a očakávania, aby sme vedeli posúdiť vhodnosť spolupráce.

Časté otázky K spolupráci

V čom sa vaša služba líši od poradenstva v bankách?

Banky pracujú primárne s vlastnými produktmi. Moja služba je dlhodobá spolupráca založená na individuálnej stratégii, koordinácii riešení, systematickej práci s majetkom a nezávislom výbere investičných produktov. Zameriavam sa na dlhodobé riadenie, ochranu a rozvoj majetku, nie na jednorazové odporúčania.

Ako prebieha úvodná konzultácia?

Úvodná konzultácia slúži na nastavenie spolupráce a vzájomných očakávaní. Preberieme vašu majetkovú situáciu, ciele, časový horizont, investičnú filozofiu, postoj k riziku a očakávaný rozsah spolupráce. Zároveň posúdime, či je tento typ spolupráce pre vás vhodný.

Môžem s vami riešiť iba investície?

Áno, je to možné. Zároveň platí, že investície dosahujú najlepší výsledok v kontexte celkovej finančnej stratégie. Spolupracujem najmä s klientmi, ktorí chcú svoj majetok riešiť v širokom kontexte a chcú mať investície, financovanie, ochranu majetku a cashflow riešené v jednom systéme.

Aká je minimálna výška majetku pre spoluprácu?

Privátna správa majetku je určená najmä klientom, ktorí už riešia významnejší alebo rastúci majetok. Najväčšiu hodnotu prináša pri dlhodobom budovaní a ochrane kapitálu.

Musím hneď na začiatku presunúť celý majetok k vám?

Nie. Najskôr analyzujeme vašu aktuálnu situáciu a existujúce riešenia. Zmeny realizujeme len tam, kde majú dlhodobý ekonomický a strategický význam. Pri bonitných klientoch je bežné, že im na začiatku spravujeme iba časť ich majetku.

Aké investičné produkty mi viete pozrieť v rámci auditu?

V rámci auditu sa venujem týmto investičným produktom: podielové fondy, ETF, ETC, realitné fondy, fondy pre kvalifikovaných investorov, dlhopisy, akcie, investičné certifikáty, termínované vklady, stavebné sporenie.

Kde sú moje peniaze uložené a kto ich spravuje?

Vaše prostriedky sú vedené na účtoch u regulovaných finančných inštitúcií a vždy sú vo vašom vlastníctve. Moja úloha spočíva v strategickom riadení, dohľade a koordinácii riešení pod záštitou spoločnosti Swiss Life Select Slovensko a.s.

Ako riešite ochranu majetku?

Ochrana majetku je rovnako dôležitá ako jeho zhodnocovanie. Pracujeme s diverzifikáciou, rezervami, štruktúrou príjmov, riadením rizika a stabilitou portfólia. Cieľom je, aby majetok fungoval spoľahlivo aj v období zvýšenej volatility.

Ako riešite daňové aspekty investovania?

Daňové dopady sú prirodzenou súčasťou strategického plánovania. Pri nastavovaní riešení berieme do úvahy aj dlhodobú daňovú efektivitu v rámci platnej legislatívy.

Je táto služba vhodná pre aktívnych traderov alebo špekulantov?

Nie. Privátna správa majetku nie je určená na krátkodobé obchodovanie. Je postavená na disciplíne, systéme a dlhodobom horizonte.

Je spolupráca možná aj na diaľku?

Áno. Spolupracujem s klientmi osobne aj online. Kľúčová je dôvera, pravidelná komunikácia a dodržiavanie stratégie.

Ako často prebieha komunikácia a revízia stratégie?

Spolupráca je dlhodobá a aktívna. Stratégia sa priebežne vyhodnocuje podľa vývoja trhov, legislatívnych zmien a životných udalostí klienta. Cieľom je udržať stabilitu a smerovanie portfólia.