Cenník mojich služieb
|
Návrh investičnej stratégie
Cieľom služby je pripraviť pre klienta investičnú stratégiu, ktorá vychádza z jeho cieľov, investičného horizontu, rizikového profilu a celkovej finančnej situácie.
Strategický návrh zahŕňa:
stanovenie cieľov (krátkodobé, strednodobé, dlhodobé),
určenie optimálneho pomeru medzi akciovou, dlhopisovou a alternatívnou zložkou,
odporúčanie konkrétnych riešení ( ETF, podielové fondy, FKI, riadené portfóliá),
návrh spôsobu investovania (pravidelne, jednorazovo, kombinovane),
definovanie očakávaného výnosu, volatility a odporúčaného horizontu.
Výstupom je individuálny investičný plán s odporúčanou stratégiou, ktorý môže klient realizovať so mnou alebo samostatne.
Cena služby sa započítava do poplatku za investičné poradenstvo, ak sa rozhodnete pre realizáciu odporúčaného riešenia.
|
100 EUR / hod |
|
Analýzy produktov a trhu
Cieľom analýzy je porovnať existujúce investičné produkty a riešenia dostupné na trhu a vybrať tie, ktoré najlepšie zodpovedajú cieľom, investičnému horizontu a rizikovému profilu klienta.
Súčasťou analýzy je:
porovnanie výkonnosti, volatility a rizikovo-výnosového profilu, produktov (fondy, ETF, investičné portfóliá), posúdenie poplatkovej štruktúry, transparentnosti a stability správcov, hodnotenie daňových a menových aspektov, odporúčanie optimálnej alokácie aktív. Výsledkom je prehľadná správa s návrhom riešení, ktoré zohľadňujú dlhodobé trendy na trhoch a individuálne potreby klienta.
Cena služby sa započítava do ceny za investičné poradenstvo, ak sa klient rozhodne pre realizáciu odporúčaného riešenia.
|
100 EUR / hod |
|
Všeobecné konzultácie
Fungovanie finančných trhov, princípy fungovania finančných produktov, zásady úspešného investovania, aktuálna situácia na finančnom trhu, ako si vytvoriť finančný plán a investičnú stratégiu, ako si vybrať investičné produkty, ako sa vyhnúť zdaňovaniu výnosov, poplatková štruktúra investičných produktov, ako minimalizovať riziko, ktorým produktom a prečo sa radšej vyhnúť. Cena služby sa započítava do ceny za investičné poradenstvo, ak sa klient rozhodne pre realizáciu odporúčaného riešenia.
|
100 EUR / hod |
|
Poplatok za investičné poradenstvo
Poplatok za investičné poradenstvo je jednorazový honorár za odbornú prípravu návrhu investičného riešenia, ktorý vychádza z vašich cieľov, investičného horizontu, rizikového profilu a aktuálnej situácie.
Zahŕňa všetky práce spojené s analýzou trhu, porovnaním vhodných riešení a prípravou individuálneho investičného plánu.
Je určený pre ľudí, ktorí chcú mať istotu, že ich investičná stratégia je navrhnutá odborne, transparentne a nezávisle od konkrétneho poskytovateľa produktov.
Súčasťou poplatku je:
audit existujúcich produktov klienta,
analýza finančných cieľov a investičných priorít,
návrh investičnej stratégie a alokácie aktív,
porovnanie investičných riešení (ETF, fondy, FKI a pod),
vyhodnotenie rizika, výnosového potenciálu a poplatkov,
modelovanie možného vývoja portfólia,
odporúčanie optimálneho spôsobu realizácie (pravidelne, jednorazovo, kombinovane),
konzultácia výsledkov a vysvetlenie všetkých parametrov návrhu.
|
100 EUR / hod |
|
Vstupný poplatok do investičných produktov
1,9% do 100 tis €, 1% nad 100 tis €, 0,5% nad 1 mil €. Pri peňažných investíciach je poplatok 0%.
|
0,5 až 1,9% |
|
Poplatok za riadenie portfólia
V závislosti od výberu produktu a kategórie ETF fondov je poplatok 0,5% až 1,1% p.a. Pri podielových fondoch je to 0% p.a., poplatok za správu si účtuje správca a je zohľadnený v hodnote podielov fondu.
|
0,5 až 1,1% p.a. |
|
Konzultácie pre podnikateľov
Výber formy podnikania (s.r.o. alebo živnosť), ako nastaviť daňovo efektívny model vyplácania „výplaty“ na osobné náklady, ako nastaviť sociálne zabezpečenie (nákladovo efektívna kombinácia krytia cez sociálnu poisťovňu a komerčné poistenie), ako sa pripraviť na vybavenie úveru (osobného, firemného).
|
100 EUR / hod |
Investičné poradenstvo
Nastavenie investičného portfólia a výber výnosných, nízkonakladových a tranparentných produktov.
Audit investičných zmlúv
Kontrola existujúcich investičných produktov z pohľadu dosahovaných výnosov, poplatkov a zdaňovania.
Komplexná správa osobných financií
Všetky oblasti pod jednou strechou s hlavným zameraním na budovanie a ochranu majetku.
Máte otázku? napíšte mi