Cenník mojich služieb

Investičné poradenstvo

Poplatok za investičné poradenstvo zahŕňa odbornú prácu pri príprave investičnej stratégie, analýze existujúcich riešení a sprievode pri realizácii investície. Každý balík sa líši rozsahom spracovania, šírkou komplexnosti a úrovňou následnej starostlivosti.

Služba basic - 300 EUR
  • vstupná konzultácia
  • základná analýza zameraná na jeden finančný cieľ
  • návrh jednoduchej investičnej stratégie pre daný cieľ
  • otvorenie investičných účtov a kontrola ich nastavenia
  • 1 operatívna konzultácia v priebehu roka
Služba optimum - 500 EUR
  • vstupná konzultácia
  • rozšírená analýza zameraná na viacero cieľov
  • základný audit využívaných investičných produktov
  • návrh rozšírenej investičnej stratégie pre viacero cieľov
  • vyhodnotenie rizika, výnosového potenciálu a poplatkov
  • otvorenie investičných účtov a kontrola ich nastavenia
  • 2 operatívne konzultácie v priebehu roka
Služba premium - 1.000 EUR
  • vstupná konzultácia

  • komplexná analýza zameraná na ciele, ochranu a rast majetku

  • podrobný audit využívaných investičných produktov a majetku

  • návrh komplexnej investičnej stratégie pre ciele, ochranu a rast majetku

  • návrh strategickej alokácie aktív a ich optimalizácia

  • vyhodnotenie rizika, výnosového potenciálu, poplatkov a daňových aspektov

  • otvorenie investičných účtov a kontrola ich nastavenia

  • neobmedzené operatívne konzultácie počas roka

Vstupná konzultácia je nezáväzná pre obe strany a je bezplatná.

Od ceny za investičné poradenstvo sa odpočítava výška vstupného poplatku uhradeného pri jednorazovom investovaní. Takto si môžete znížiť poplatok za investičné poradenstvo aj 0 EUR. Túto možnosť si vyberá väčšina našich nových klientov.

Vstupný poplatok do investičných produktov

  • 1,9% pri objeme investície do 100.000 EUR
  • 1% pri objeme investície nad 100.000 EUR
  • 0,5% pri objeme investície nad 1.000.000 EUR
  • 0% pri peňažných investíciách (investície do peňažného trhu, ultrakonzervatívne zhodnocovanie rezervy)

Poplatok sa účtuje z objemu investovanej sumy a zahŕňa spracovanie, administratívu a implementáciu investičného riešenia.

Poplatok za riadenie portfólia

  • 0,5%1,1% p.a. podľa typu investičného riešenia a kategórie ETF
  • 0% p.a. pri podielových fondoch (poplatok za správu je už zahrnutý v hodnote podielov fondu)

Tento poplatok pokrýva priebežnú správu a dohľad nad portfóliom, vrátane rebalansingu, aktualizácie stratégií, reportingu výkonnosti a osobné konzultácie k investičným riešeniam počas spolupráce.

Konzultácie, mentoring, Vzdelávanie

Tieto služby sú určené pre ľudí, ktorí potrebujú nezávislý odborný pohľad alebo chcú pochopiť súvislosti vo financiách, investovaní či podnikaní.

Nie sú primárne určené ako forma dlhodobej spolupráce, ale ako možnosť využiť moje skúsenosti a získať odpovede na konkrétne otázky.

Cena odráža hodnotu času a expertízy, ktorú prinášam z dlhoročnej praxe vo finančnom poradenstve a správe majetku.

Konzultácie pre podnikateľov - 100 EUR/hod
  • výber formy podnikania (s.r.o. alebo živnosť)
  • nastavenie daňovo efektívneho modelu odmeňovania („výplaty“ na osobné náklady)
  • optimalizácia sociálneho a zdravotného zabezpečenia v kombinácii s krytím cez komerčné poistenie
  • príprava na vybavenie úveru (osobného alebo firemného)
Všeobecné konzultácie - 100 EUR/hod
  • fungovanie finančných trhov, princípy fungovania finančných produktov a investovania
  • zásady úspešného dlhodobého investovania
  • aktuálna situácia na finančných trhoch
  • ako si vytvoriť finančný plán a investičnú stratégiu
  • ako si vybrať investičné produkty
  • ako sa vyhnúť zbytočným poplatkom a zdaňovaniu výnosov
  • poplatková štruktúra investičných produktov
  • ako minimalizovať riziko a rozpoznať nevhodné produkty

Tieto konzultácie poskytujem spravidla jednorazovo – ako individuálnu pomoc pri špecifických otázkach. Pre klientov, ktorí majú záujem o dlhodobú správu majetku a investičné riešenia, odporúčam využiť službu komplexné investičné poradenstvo.

 

Čo hovoria moji klienti

Odkedy sme sa s Jarom stretli skrz finančného poradenstva, stali sa z nás nielen kolegovia ale aj priatelia a vzájomní klienti. Nejaké to desaťročie sa podporujeme a dopĺňame v profesionálnom aj osobnom živote. Na Jarovi si vážim jeho profesionalitu, ako v oblasti financií tak v jeho ľudskom prístupe. Vrele ho odporúčam známym, kamarátom ako aj neznámym najmä skrz nielen vlastných pozitívnych skúseností, ale aj z pozitívnych ohlasov ľudí využívajúcih jeho služby. Ako sa hovorí „dobré sa chváli samo“, čo je na Jara priam ušité. A moje odporúčanie? Za vyskúšanie nič nedáš, tak smelo do toho.
Ing. Ján Karel, PhD.znalec v odbore nehnuteľností, Bratislava
Daniel Čarnoký
Na pána Ileka som sa obrátil v snahe rozbehnúť investovanie do cenných papierov, ETF fondov a získať prehľad o ďalších spôsoboch investovania. V tomto smere mi pán Ilek poskytol profesionálne a vysoko odborné poradenstvo. Napriek tomu, že nie som odborník na finančne produkty, pán Ilek mi dokázal vysvetliť a priblížiť rôzne spôsoby investovania v jasnej a ľahko zrozumiteľnej forme. Vďaka tomu som získal širší prehľad o finančnom trhu a pán Ilek mi pomohol vytýčiť stratégiu investovania, ktorá mi je ušitá na mieru a zohľadňuje moje možnosti, ale zároveň minimalizuje riziká. Okrem odbornosti pána Ileka si veľmi cením aj jeho ochotný prístup a komunikáciu, flexibilitu a trpezlivosť počas všetkých našich doterajších konzultácií. Mám plnú dôveru v odbornosť pána Ileka a som presvedčený, že moje investície realizujem cez profesionála, ktorý mi bude vedieť správne poradiť za každých okolností.
Daniel ČarnokýContract Manager, Poprad
Pracujem v automobilovej logistike. Preto je pre mňa prirodzene dôležitá logika a efektivita toho, čo robím. Po niekoľkých skúsenostiach s poradcami, ktorí za 1 EUR denne ponúkajú švajčiarsky dôchodok, som za služby bol ochotný aj zaplatiť. P. Ilek mi však vysvetlil, že na Slovensku to viac-menej nie je možné a vysvetlil aj dôvody. Počas niekoľkých stretnutí mi pomohol upratať v životných poistkách a vysvetlil aj možnosti investovania. Pragmatik, ktorý vzdelanie považuje za hlavné aktívum a prácu má za poslanie.
Mgr. Vladimír Stročkamanažér logistiky, Bratislava
"S pánom Ilekom som refinancoval hypotéku, nastavoval životné poistenie a investície podľa mojich potrieb. S jeho službami som veľmi spokojný, našiel som v ňom ochotu, hľadanie neštandardných riešení a čo si v tejto brandži cením, čestnosť a otvorenosť."
Mgr. Marek Marušinecmanažér, Bratislava
"Pred časom som sa rozhodol revidovať rodinné financie. Hlavne som nechcel zbytočne platiť za to, čo nemusím a za produkty, ktoré nepotrebujem. Pri čítaní článkov o nastavení, riadení a spravovaní osobných financií som narazil na blog pána Ileka. Názory, ktoré prezentoval v svojich článkoch, boli veľmi blízke mojim a preto som sa rozhodol osloviť ho a požiadať o poradenstvo v oblasti životného poistenia a investovania.Reálne sme zhodnotili rodinné finančné možnosti a pomohol nám nastaviť produkty tak, aby nám v danej chvíli čo najviac vyhovovali. Komunikoval s nami otvorene a nesnažil sa nám vnucovať produkty, ktoré nepotrebujeme, resp. o ktoré nemáme záujem.S profesionálnym prístupom a odporúčaniami pána Ileka som bol veľmi spokojný. Moje predstavy o finančnom poradenstve naplnil v plnej miere a verím, že naša spolupráca bude ďalej pokračovať."
Mgr. Jaroslav Kováčodborný pracovník v štátnej správe, Bratislava
"Jaroslava Ileka sme spolu s priateľkou oslovili s našou potrebou v zorientovaní sa a celkovom rozumnom zorganizovaní a nastavení našich rodinných príjmov, výdajov, investícií, poistení a podobne. Od začiatku to bola veľmi profesionálna spolupráca, ktorá nám pomohla nastaviť naše rodinné financie presne podľa našich potrieb a s ohľadom na vtedajší finančný trh. Keďže tento trh je dosť „živý“ a niekedy sa na ňom mení situácia každý mesiac, veľmi oceňujeme servis p. Ileka, od ktorého dostávame stále v dostatočnom predstihu aktuálne informácie o prípadných zmenách, akciách a ďalších možnostiach. Keď potrebujeme z akéhokoľvek dôvodu promptnú informáciu ohľadom našich financií, stačí p. Ilekovi zavolať a vždy dostaneme kvalitnú a rýchlu odpoveď. Pretože sme s jeho službami a prácou spokojní, s radosťou sme ho odporučili aj ďalším našim známym a rodine, ktorým náležite pomohol. Týmto by sme chceli p. Ilekovi vyjadriť naše poďakovanie, veľkú spokojnosť a vrelo odporučiť jeho služby každému, kto potrebuje poradiť v rôznych finančných otázkach."
Mgr. Peter KubišArea Manažér, Košice
Pána Ileka som oslovil kvôli pozitívnym referenciám, o ktorých som sa dočítal na jeho webe. Na stretnutí vykazoval značnú profesionalitu vo svojom obore a nakoľko ja som neznalý v oblasti sporenia na dôchodok, rozhodol som sa využiť jeho služby. Na druhom stretnutí mi vytvoril investičný profil podľa mojich požiadaviek, vybral tie najvhodnejšie varianty, s ktorými má skúsenosti a všetko za veľmi výhodných podmienok. Je veľmi otvorený, čo sa mi na ňom ako človekovi páči a preto sním určite budem spolupracovať aj do budúcnosti.
Erik Hornákfreelancer, Bratislava
Jarovi som sa vo finančnej záležitosti ozval kvôli spokojnosti známeho, ktorý už využíva jeho služby v oblasti financií. Pomohol mi zorientovať sa v investíciách a vybrať si vhodné riešenie spomedzi ponuky na trhu. Odvtedy s ním spolupracujem v tejto oblasti a som veľmi spokojný s jeho prístupom k človeku, ako aj s jeho profesionálnymi vedomosťami a prehľade vo svojom odbore. Cením si tiež jeho flexibilitu a rýchlosť. Jarove služby v oblasti financií jednoznačne odporúčam. Teším sa na ďalšiu spoluprácu.
Peter Paľuv špecialista logistiky, Bratislava

Chcete poradiŤ? Napíšte mi