Cenník mojich služieb
Investičné poradenstvo
Poplatok za investičné poradenstvo zahŕňa odbornú prácu pri príprave investičnej stratégie, analýze existujúcich riešení a sprievode pri realizácii investície. Každý balík sa líši rozsahom spracovania, šírkou komplexnosti a úrovňou následnej starostlivosti.
Služba basic - 300 EUR
- vstupná konzultácia
- základná analýza zameraná na jeden finančný cieľ
- návrh jednoduchej investičnej stratégie pre daný cieľ
- otvorenie investičných účtov a kontrola ich nastavenia
- 1 operatívna konzultácia v priebehu roka
Služba optimum - 500 EUR
- vstupná konzultácia
- rozšírená analýza zameraná na viacero cieľov
- základný audit využívaných investičných produktov
- návrh rozšírenej investičnej stratégie pre viacero cieľov
- vyhodnotenie rizika, výnosového potenciálu a poplatkov
- otvorenie investičných účtov a kontrola ich nastavenia
- 2 operatívne konzultácie v priebehu roka
Služba premium - 1.000 EUR
-
vstupná konzultácia
-
komplexná analýza zameraná na ciele, ochranu a rast majetku
-
podrobný audit využívaných investičných produktov a majetku
-
návrh komplexnej investičnej stratégie pre ciele, ochranu a rast majetku
-
návrh strategickej alokácie aktív a ich optimalizácia
-
vyhodnotenie rizika, výnosového potenciálu, poplatkov a daňových aspektov
-
otvorenie investičných účtov a kontrola ich nastavenia
-
neobmedzené operatívne konzultácie počas roka
Vstupná konzultácia je nezáväzná pre obe strany a je bezplatná.
Od ceny za investičné poradenstvo sa odpočítava výška vstupného poplatku uhradeného pri jednorazovom investovaní. Takto si môžete znížiť poplatok za investičné poradenstvo aj 0 EUR. Túto možnosť si vyberá väčšina našich nových klientov.
Vstupný poplatok do investičných produktov
- 1,9% pri objeme investície do 100.000 EUR
- 1% pri objeme investície nad 100.000 EUR
- 0,5% pri objeme investície nad 1.000.000 EUR
- 0% pri peňažných investíciách (investície do peňažného trhu, ultrakonzervatívne zhodnocovanie rezervy)
Poplatok sa účtuje z objemu investovanej sumy a zahŕňa spracovanie, administratívu a implementáciu investičného riešenia.
Poplatok za riadenie portfólia
- 0,5% až 1,1% p.a. podľa typu investičného riešenia a kategórie ETF
- 0% p.a. pri podielových fondoch (poplatok za správu je už zahrnutý v hodnote podielov fondu)
Tento poplatok pokrýva priebežnú správu a dohľad nad portfóliom, vrátane rebalansingu, aktualizácie stratégií, reportingu výkonnosti a osobné konzultácie k investičným riešeniam počas spolupráce.
Konzultácie, mentoring, Vzdelávanie
Tieto služby sú určené pre ľudí, ktorí potrebujú nezávislý odborný pohľad alebo chcú pochopiť súvislosti vo financiách, investovaní či podnikaní.
Nie sú primárne určené ako forma dlhodobej spolupráce, ale ako možnosť využiť moje skúsenosti a získať odpovede na konkrétne otázky.
Cena odráža hodnotu času a expertízy, ktorú prinášam z dlhoročnej praxe vo finančnom poradenstve a správe majetku.
Konzultácie pre podnikateľov - 100 EUR/hod
- výber formy podnikania (s.r.o. alebo živnosť)
- nastavenie daňovo efektívneho modelu odmeňovania („výplaty“ na osobné náklady)
- optimalizácia sociálneho a zdravotného zabezpečenia v kombinácii s krytím cez komerčné poistenie
- príprava na vybavenie úveru (osobného alebo firemného)
Všeobecné konzultácie - 100 EUR/hod
- fungovanie finančných trhov, princípy fungovania finančných produktov a investovania
- zásady úspešného dlhodobého investovania
- aktuálna situácia na finančných trhoch
- ako si vytvoriť finančný plán a investičnú stratégiu
- ako si vybrať investičné produkty
- ako sa vyhnúť zbytočným poplatkom a zdaňovaniu výnosov
- poplatková štruktúra investičných produktov
- ako minimalizovať riziko a rozpoznať nevhodné produkty
Tieto konzultácie poskytujem spravidla jednorazovo – ako individuálnu pomoc pri špecifických otázkach. Pre klientov, ktorí majú záujem o dlhodobú správu majetku a investičné riešenia, odporúčam využiť službu komplexné investičné poradenstvo.
Čo hovoria moji klienti
Chcete poradiŤ? Napíšte mi







